VaR 限额下第二子组合的最大缩放倍数

两个独立子组合的日度 PnL 都服从零均值正态分布。子组合 A 的标准差为 6 百万，且不能调整；子组合 B 的标准差为 8 百万，但可以按系数 lambda 缩放。若使用 z=2.326 的 1 日 99% delta-normal VaR，且总 VaR 不得超过 20 百万，则允许的最大 lambda 是多少？