银行市场风险团队对其 99% 一日 VaR 模型在滚动窗口内做回测：每天给一个指示位——若当日实际损失超过预测 VaR，记 1（违反），否则 0。巴塞尔框架把违反次数映射到监管交通灯分区，并对资本乘数施加监管 plus factor 加点。请实现 solution(breaches: list[int]) -> dict，返回 {"breach_count", "zone", "multiplier_addon"}。