实现 solution(joint_samples: list[list[float]], u: float) -> float。某风险桌台对一组二维收益面板跑 copula 拟合 dashboard,需要经验上尾相依系数 lambda_hat_U(u) —— column-1 上尾超阈的比例,条件在 column-0 已经发生上尾超阈的行。这是判断高斯 copula(渐近尾独立,lambda_U = 0)是否真正拟合数据的标准诊断,反之需要重尾备选(Student t、Gumbel,lambda_U > 0)。