银行司库团队需要计算巴塞尔 III 流动性覆盖率（LCR）——该指标衡量在 30 天压力情景下，未抵押的优质流动性资产（HQLA）是否足以覆盖净现金流出。实现 solution(level1, level2a, level2b, expected_outflows, expected_inflows) -> dict，返回 {"hqla", "net_outflows", "lcr", "passes_100pct"}。所有输入都是非负货币金额，且已在单笔层面做过加权/折扣（例如 level-1 已按 100%、level-2A 和 level-2B 已按面值计入，尚未做类别折扣）。